銀行案件心得體會（通用19篇）

　　當我們經(jīng)過反思，對生活有了新的看法時，好好地寫一份心得體會，這樣我們就可以提高對思維的訓(xùn)練。但是心得體會有什么要求呢？下面是小編收集整理的銀行案件心得體會，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

　　銀行案件心得體會 1

　　近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，案件防范形勢嚴峻�？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，這就是制度缺失，管理缺位。

　　一是防患意識不強，忽視管理。近年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上的現(xiàn)象更是普遍現(xiàn)象。在這些單位，僅注重主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責(zé)任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式。二是法紀意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

　　通過學(xué)習(xí)，特別是對案件的深入剖析，我認為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點。

　　首先要加強法規(guī)制度建設(shè)。當然，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自己的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責(zé)任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應(yīng)清理出銀行隊伍。

　　其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風(fēng)險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當做大事來對待。對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負面效應(yīng)，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的`有效性。

　　第三，要加強風(fēng)險教育管理。要樹立全員風(fēng)險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風(fēng)險的關(guān)鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風(fēng)險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標結(jié)合起來，把風(fēng)險案件專項案件治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來。提高全員風(fēng)險防范意識。

　　第四，要加強案防軟環(huán)境營造。一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點、難點問題，化消極為積極。

　　第五，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面加強內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項業(yè)務(wù)”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴禁”作為重中之重抓實抓細。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。

　　銀行案件心得體會 2

　　通過對xxxx年旺季動員大會上沈剛行長的講話，沈義明副行長在省分行案件和重大分享時間防控專題會議上的講話的剖析和學(xué)習(xí)，并結(jié)合最近周邊發(fā)生的各種風(fēng)險違規(guī)案件的分析，本人對案件防控工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將對案件防控學(xué)習(xí)的心得體會報告如下。

　　一、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識

　　“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。柜臺服務(wù)是溝通顧客與銀行的橋梁，因此，我必須始終堅持虛心學(xué)習(xí)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊貴的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。又是，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們辦理業(yè)務(wù)，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章支付辦事，我們才有保護自己權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不去按程序操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的`維護和貫徹市需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行。

　　二、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

　　規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識和熟練掌握程度，有規(guī)不尊，有章不循是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，地址各種違規(guī)作業(yè)等等，做到相互制約，相會監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持始終按規(guī)章辦事。

　　通過這次學(xué)習(xí)，我們每位員工都要自我教育，自我剖析，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安分守己、保質(zhì)保量做好每一項工作，還應(yīng)具有敏銳的觀察力，及智慧的頭腦。在工作中和同事們共同堅守規(guī)章制度，才能一直各項案件的發(fā)生。

　　銀行案件心得體會 3

　　近階段發(fā)生的不少違法違規(guī)金融案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為進一步增強員工防范操作風(fēng)險的意識，促進員工掌握風(fēng)險防控要點，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，開展了中小金融機構(gòu)案件風(fēng)險防控的集中學(xué)習(xí)，經(jīng)過一段時間的學(xué)習(xí)，本人對案件風(fēng)險有了更深的認識。

　　銀行案件風(fēng)險遍布于所有銀行機構(gòu)，近年來我國銀行業(yè)案件在農(nóng)村中小金融機構(gòu)發(fā)生居多，案件引發(fā)的原因，追究而言歸結(jié)為：

　　1、思想認識不充分，對案防重視不夠。

　　近年來，大部分銀行注重業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行，任務(wù)至上，片面追究幾項主要業(yè)務(wù)指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學(xué)習(xí)。

　　2、教育培訓(xùn)不重視，部分員工行為失范。

　　許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業(yè)務(wù)素質(zhì)狀況，忽視員工相關(guān)規(guī)章制度、業(yè)務(wù)知識、操作技能和風(fēng)險防范等應(yīng)知應(yīng)會的培訓(xùn)，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差，許多金融機構(gòu)的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監(jiān)督和約束不夠，未能及時發(fā)現(xiàn)和糾正指導(dǎo)而產(chǎn)生的。

　　3、選人機制不科學(xué)，重要崗位用人失察。

　　在人員選用上，重關(guān)系輕品行，重“社會能力”輕專業(yè)水平，誰能拉來客戶、業(yè)務(wù)，誰就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日�？己撕吐穆毿Ч�評價，對其思想、行為變化缺乏監(jiān)督約束，特別是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關(guān)鍵崗位，為將來埋下后患。

　　針對以上的問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性：

　　1、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

　　案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工都應(yīng)該有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責(zé)。

　　有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業(yè)道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導(dǎo)員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養(yǎng)愛崗敬業(yè)的思想意識、誠實守信的職業(yè)操守，嚴守法律底線，增強遵紀、守法、合規(guī)和風(fēng)險意識。加強對員工的崗位培訓(xùn)，不僅要培訓(xùn)崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)知識、業(yè)務(wù)技能，還要培訓(xùn)日常業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的識別、防范技能，提高員工的綜合素質(zhì)，培養(yǎng)良好的企業(yè)文化、風(fēng)險文化、合規(guī)文化，增強遵紀守法的自覺性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

　　2、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

　　有章不循、不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導(dǎo)致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的`要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應(yīng)清理出農(nóng)商行隊伍。

　　3、加強對案防工作的監(jiān)管。

　　每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。監(jiān)管部門要加強對中小金融機構(gòu)風(fēng)險分析，對轄內(nèi)機構(gòu)風(fēng)險點進行提示或?qū)嵤┈F(xiàn)場檢查，建立常態(tài)化地監(jiān)督制度，督促轄內(nèi)機構(gòu)增強風(fēng)險意識，監(jiān)督落實監(jiān)管案防部署和要求。對管理松散、內(nèi)控不力、風(fēng)險突出、案件頻發(fā)的機構(gòu)及高管人員，要及時采取監(jiān)管促使。監(jiān)管不力的，嚴格按照有關(guān)規(guī)定追究監(jiān)管人員的責(zé)任。

　　同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，做一名優(yōu)秀的員工。

　　我十分珍惜我這份來之不易的工作，以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。

　　銀行案件心得體會 4

　　在銀行工作，每時每刻無不在提案件防控，讓我想起了韓行長講的那個“這是你的船”的故事�！疤炀W(wǎng)恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實的案例給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

　　人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾，對父母、對親友、對社會的責(zé)任和承諾。然而，生命有限，我們更應(yīng)該珍惜。一個人只要守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦，何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢。

　　作為一名銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責(zé)、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的.同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定流程辦理業(yè)務(wù)、每筆業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面讓自己的工作更加完善，另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

　　此外，我們要加強學(xué)習(xí)，特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到工作中去。強化每位員工的責(zé)任意識，以身作則，無論在哪個崗位上都端正自己的態(tài)度，認真嚴肅對待自己的每一份工作任務(wù)，忠于自己的事業(yè)，在自己的崗位上堅定信念。放松要求必然會迷失了自己的方向，抵御不住誘惑，定會走向犯罪的深淵。樹立正確的價值觀、人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫長路。

　　銀行案件心得體會 5

　　近期，聯(lián)社相繼組織全縣一線職工進行了信貸、會計、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，先后編發(fā)了《選準人生參照物》、《算清“七筆帳”走好人生路》、《“貴海英工作法”對操作風(fēng)險防范與監(jiān)督的啟示》、《案例警示》等文件。我認真參加了學(xué)習(xí)，并對這幾個文件反復(fù)品讀，又特別是看了四川銀行業(yè)從業(yè)人員防范操作風(fēng)險教育讀本《十年恨事》后，心情久久不能平靜。四川銀監(jiān)局局長王筠權(quán)說，編輯這本書是很痛苦的事，為書寫序同樣痛苦，而看這本書的我心情也無法輕松。平時很穩(wěn)重斯文的我在看此書的過程中忍不住多次罵娘，并多次合上書，不愿也不忍再看下去。在四川銀行業(yè)，十年時間，發(fā)生案件1164起，涉案金額高達41.2億元，風(fēng)險金額高達11.5億元，信用社的發(fā)案率遠遠高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點�？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨：

　　（一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵�；蛟S你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地揮霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸�！笔墙�立在無數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因為這些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對你們的信任，辜負父母對你的殷切希望，又與自己的目標----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點就是沖動的懲罰。人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢？

　�。ǘ�）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項羽，用人得當就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強、原則性強、工作踏實的人與之搭檔，那就會收到很好的效果�！膀E馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女斎蛔詈茫�如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實和監(jiān)督各項規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。

　�。ㄈ�）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在寂寞中堅守住人間最寶貴的真、善、美，堅守住生命的最樸實自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的`觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。為有效防范案件專項，聯(lián)社加大了對內(nèi)控制度執(zhí)行的管理力度，對手工填制存單、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)、大額現(xiàn)金存取、操作員密碼設(shè)置更換、沖帳抹帳、數(shù)據(jù)恢復(fù)、重空領(lǐng)用、使用、銷號、重空交接、日終資料的打印等都作了新的規(guī)定。新的規(guī)章制度涉及了日常業(yè)務(wù)的方方面面，對我們的工作也提出了更高的要求。作為門市臨柜會計的我將會認真執(zhí)行聯(lián)社制定的各項規(guī)章制度，按規(guī)定程序辦理業(yè)務(wù)每次一筆業(yè)務(wù)，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香�！爆F(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。

　　銀行案件心得體會 6

　　在國有商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的`體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法 。

　　(一)端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健、快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標，是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理。

　　(二)加強內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的風(fēng)險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監(jiān)督等多層次的風(fēng)險抵御防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責(zé)人要實行引咎辭職制度。

　　(三)以人為本，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設(shè)。銀行機構(gòu)要把每一位員工都當作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

　　(四)強化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。不斷強化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。

　　警示教育對防范案件風(fēng)險具有十分重要的意義。進行警示教育，應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內(nèi)容和具體細節(jié)把關(guān)。通過對違紀犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。

　　銀行案件心得體會 7

　　為了進一步引導(dǎo)全行職工牢固樹立"珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪"的意識，縣支行組織了全行員工參觀學(xué)習(xí)了以16起典型案件作為"前車之覆、后車之鑒"案防教材進行警示教育的展覽。

　　案例中以權(quán)謀私、濫用職權(quán)的領(lǐng)導(dǎo)干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓(xùn)作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業(yè)操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權(quán)力，當成了謀取不義之財，謀取私利的.工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執(zhí)行不力，管理者未嚴格履行崗位職責(zé)，只重發(fā)展，不重視內(nèi)部管理，安全教育和責(zé)任意識。第三、監(jiān)督部門的審查監(jiān)督不嚴、部門分工不明確、責(zé)任沒落到實處。

　　找到了案件發(fā)生的原因，就應(yīng)該分析如何防止案件發(fā)生，我覺得應(yīng)該從以下幾個方面入手：

　　一、加強法制學(xué)習(xí)，增強法制觀念，樹立風(fēng)險防范意識。特別是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學(xué)習(xí)，對法律法規(guī)知之甚少，思想中罪與非罪、違規(guī)與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學(xué)習(xí)外，還要多組織員工學(xué)習(xí)和討論日常工作中涉及到的一些法律法規(guī)，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。

　　二、加強職工思想和道德教育，應(yīng)該經(jīng)常堅持對員工開展思想、道德，及各項業(yè)務(wù)風(fēng)險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時的發(fā)現(xiàn)和制止，在追求業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，還要強調(diào)員工的思想道德教育。

　　三、加強制度建設(shè)，加大制度執(zhí)行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監(jiān)督并重的懲治和預(yù)防腐敗體系，加大制度的執(zhí)行力度，全方位筑牢防范案件風(fēng)險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。

　　此次學(xué)習(xí)，以案施教，鮮活的案例，發(fā)人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現(xiàn)金的柜員，更要時刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知"君子愛財取之有道"。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態(tài)和實在的寄托，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。

　　銀行案件心得體會 8

　　近期，我行開展了案件風(fēng)險防控學(xué)習(xí)活動通過學(xué)習(xí)并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關(guān)鍵是做好以下幾個方面：

　　一、加強銀行內(nèi)部風(fēng)險防控

　　(一)嚴格堅持開立個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，在開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)時必須由客戶本人親自辦理。

　　(二)大堂經(jīng)理、柜員、復(fù)核、授權(quán)人都應(yīng)提高警惕，防止不法分子利用職務(wù)之便進行非法活動,

　　(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的`賬戶資金變動進行動態(tài)提示。

　　(四)對網(wǎng)銀業(yè)務(wù)綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現(xiàn)場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

　　(五)堅持“四眼制度”復(fù)核、授權(quán)人員要前移到柜員內(nèi)，現(xiàn)場復(fù)核，確認業(yè)務(wù)全程無誤后再進行復(fù)核,

　　(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復(fù)印件，并進行經(jīng)常性的檢查

　　(七)加強對員工銀行業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識和案防知識的培訓(xùn)，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責(zé)流程知識的培訓(xùn),學(xué)習(xí)研究監(jiān)管風(fēng)險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

　　(八)充分發(fā)揮錄像監(jiān)控作用安排有業(yè)務(wù)經(jīng)驗人實時查看錄像。

　　二、加強自身素質(zhì)修養(yǎng)、提升合規(guī)操作意識

　　案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學(xué)習(xí)相關(guān)業(yè)務(wù)操作和金融法律法規(guī)知識，最終從自身的角度杜絕案件發(fā)生的可能。

　　我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結(jié)合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓(xùn)，并對有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找旅行崗位職責(zé)及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規(guī)案件得到遏制,從自身出發(fā)，持之以恒，提高防范意識，謹。

　　銀行案件心得體會 9

　　近一時期，各種金融案件頻頻發(fā)生，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，應(yīng)對案件事件形勢嚴峻。同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，開展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過近段時間的學(xué)習(xí)教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下： 案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

　　一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

　　二、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平，

　　三、斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的`前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。

　　四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入xx。

　　懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：

　　首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。

　　其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多加注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

　　最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

　　通過這次案件防控學(xué)習(xí)活動，我們每個員工應(yīng)加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

　　同時，在日常工作中要不斷加強自我學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)，把風(fēng)險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風(fēng)險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結(jié)合起來，明確崗位職責(zé)，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務(wù)理論水平，構(gòu)建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習(xí)慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內(nèi)要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的實實在在的農(nóng)行人。

　　銀行案件心得體會 10

　　近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我依照行里下發(fā)的有關(guān)活動意見，并結(jié)合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識�，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會，也是我對此次學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識。

　　一、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識

　　“沒有規(guī)矩不成方圓”，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業(yè)、快捷、創(chuàng)新、個性、尊享的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

　　加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的.辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自己權(quán)益和維護廣大客戶權(quán)益的能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的。損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執(zhí)行。正如江蘇盱眙農(nóng)村合作銀行59萬現(xiàn)金遭蒙面搶劫案件，反思盱眙“1.10”銀行被劫案，之所以案發(fā)，都是人為原因造成的：比如按規(guī)定當時銀行應(yīng)該雙人值班，但當事銀行沒有；比如銀行應(yīng)該建設(shè)完備的防侵入設(shè)施，該銀行沒有；按規(guī)定銀行應(yīng)該監(jiān)控全覆蓋，這家銀行同樣沒有做到。

　　二、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識

　　銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此一來，我們的制度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障。

　　近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應(yīng)措施，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，應(yīng)此既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

　　通過此次的案件防控學(xué)習(xí)活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹立對商業(yè)銀行改革的信心，增強維護商業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化起到了極大的幫助。

　　銀行案件心得體會 11

　　在現(xiàn)代社會，銀行已經(jīng)成為人們生活中不可或缺的存在。而伴隨著經(jīng)濟的快速發(fā)展，銀行騙貸案件也層出不窮。在此我想借助自己的親身經(jīng)歷，談一下我對銀行騙貸案件的心得和體會。

　　眾所周知，銀行騙貸是指個人或企業(yè)故意通過虛報財務(wù)狀況、偽造證書等不正當手段，從銀行獲得貸款而不履行還款義務(wù)的行為。在我的工作中，曾經(jīng)有一位客戶利用假身份證在我行申請了一筆巨額貸款，然后消失了。這件事情讓我深深地認識到，銀行騙貸案件對于銀行和社會的危害是巨大的。

　　首先，銀行騙貸給銀行造成經(jīng)濟損失。銀行發(fā)放貸款給借款人，是以為借款人還款而收取利息的。但如果借款人不履行還款義務(wù)，銀行就無法獲得收益，反而需要承擔(dān)損失。更甚者，如果銀行騙貸事件頻發(fā)，將會威脅到銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營和穩(wěn)定性，甚至可能危及整個金融體系的安全。

　　其次，銀行騙貸會傷害信譽。銀行的信譽是它能夠獲得公眾贊譽和市場份額的根本。而銀行騙貸事件的發(fā)生，不僅會讓銀行失去客戶和信任度，更會在輿論和市場上形成不良聲譽，為銀行的發(fā)展造成嚴重影響。

　　最后，銀行騙貸會危及社會和諧。銀行不僅是金融機構(gòu)，更是社會責(zé)任的承擔(dān)者之一。在貸款的審核過程中，銀行對借款人進行資信調(diào)查、收入證明等審核工作，也是幫助社會管理風(fēng)險，維護社會和諧穩(wěn)定的'重要手段。但如果銀行騙貸事件頻發(fā)，將會破壞社會的公平和信任，對銀行和社會的和諧穩(wěn)定都會造成威脅。

　　在銀行工作中，如何防范銀行騙貸案件呢？首先，要加強風(fēng)險管理，嚴格把控風(fēng)險管控的全過程；其次，要強化入職培訓(xùn)和在職培訓(xùn)，提升員工風(fēng)險防范和處置能力；再次，要呼吁社會各界關(guān)注銀行騙貸現(xiàn)象，共同防范銀行騙貸的發(fā)生。

　　總之，銀行騙貸案件是一種違法行為，對于銀行和整個社會的危害是極大的，因此必須加強銀行風(fēng)險管理，提高員工防范意識，同時也呼吁廣大民眾提高自我風(fēng)險意識，共同打造更加安全、公平、和諧的社會。

　　銀行案件心得體會 12

　　20XX年6月25日，總行對我們進行了風(fēng)險防控培訓(xùn)。近一時期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證我社商業(yè)銀行改革和發(fā)展的順利進，省聯(lián)社決定開展以風(fēng)險防控和加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行案件專項治理工作。

　　通過集體學(xué)習(xí)，我深刻的體會到：案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

　　1、給集體財產(chǎn)和社會人民造成了巨大的損失。

　　2、給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴重后果，直接影響銀行在人民中的信譽，造成各項業(yè)務(wù)開展困難。

　　3、斷送了自己的美好前途，至少，是失去了一份穩(wěn)定的收入來源。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德感，把自己所從事的`銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理；而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度；會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約；業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于危難。

　　通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到有效遏制。

　　銀行案件心得體會 13

　　近期，xx海安鹽海村鎮(zhèn)銀行組織了全行一線職工進行了信貸、會計、出納崗位培訓(xùn)和多次安全規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)，目的是為了增強行為排查、業(yè)務(wù)排查、責(zé)任排查、責(zé)任連帶、監(jiān)控持續(xù)、合規(guī)教育等等，建立健全常態(tài)化的案件風(fēng)險防控機制。我認真參加了學(xué)習(xí)，并對這幾個文件反復(fù)品讀，特別是聽了案件通報，心情久久不能平靜。其中商業(yè)銀行涉案金額，風(fēng)險金額，商行的發(fā)案率都遠遠高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點�？吹竭@龐大的數(shù)字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨；現(xiàn)就近期案件防控所學(xué)，特別是信貸這一塊的風(fēng)險防控作以下幾點體會：

　　一、還款來源的調(diào)查：在一筆貸款中，最重要的就是要考慮貸款人第一還款來源的穩(wěn)定性，如果第一還款來源無保障，那一切風(fēng)險也隨之而來，對信貸工作是個巨大的威脅。受宏觀形勢影響較大的行業(yè)尤為關(guān)注，對該戶提供資料的完整性，真實性，有效性進行調(diào)查核實，做到每一筆信貸業(yè)務(wù)調(diào)查采取現(xiàn)場和非現(xiàn)場相結(jié)合的方法，從貸款申請人的上下游單位、所處的工業(yè)區(qū)或周邊企業(yè)以及其所在居委會、村委會甚至是工商部門、法院等方面，多多了解貸款申請人的情況，對借款申請人的.各項財務(wù)指標清晰了解，事無巨細，對能想到的貸前風(fēng)險點均不放過，同時努力提高綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，提高判斷能力。

　　二、貸款用途：在同一筆貸款中，借款申請書，借款合同，借款借據(jù)合法的貸款用途必需保持一致，切不可憑著想象，任意而寫之，那樣容易發(fā)生爭議，從而有脫保的風(fēng)險。發(fā)現(xiàn)此種情況應(yīng)當及時修改，這個風(fēng)險點今后還得認真對待，杜絕發(fā)生。

　　三、抵質(zhì)押物的風(fēng)險防范：以前認為，一筆貸款，只要有抵押物，此筆貸款就是風(fēng)險可控，就可高枕無憂。其實并不是有抵押物就能確保萬無一失的，通過學(xué)習(xí)我知道設(shè)備抵押就存在設(shè)備拆零轉(zhuǎn)移的風(fēng)險，庫存材料抵押有流轉(zhuǎn)替換的風(fēng)險，在建商品房抵押有扣除優(yōu)先抵償權(quán)的風(fēng)險，土地使用權(quán)有政策性風(fēng)險等。

　　以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去；強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，在自己的崗位上要堅定信念，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。

　　銀行案件心得體會 14

　　銀行作為金融體系的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，其安全性與穩(wěn)定性關(guān)乎社會經(jīng)濟的平穩(wěn)運行。近期聽聞的銀行案件令人警醒，深刻認識到銀行案件防控工作的極端重要性與緊迫性。

　　銀行案件的發(fā)生，往往源于多方面因素。內(nèi)部管理的漏洞可能使違規(guī)操作有機可乘，如部分員工對規(guī)章制度視而不見，為謀取私利進行違規(guī)放貸、挪用資金等行為。風(fēng)險防控機制若存在缺陷，在面對復(fù)雜多變的金融市場與業(yè)務(wù)創(chuàng)新時，便難以迅速察覺潛在風(fēng)險，致使風(fēng)險不斷累積直至爆發(fā)。外部環(huán)境的誘惑與壓力，也會使一些意志薄弱者陷入違法犯罪的泥潭。

　　這些案件給銀行帶來的損失是多維度的。聲譽受損，客戶對銀行的信任度大幅下降，導(dǎo)致資金流失與業(yè)務(wù)拓展受阻。經(jīng)濟上遭受直接的'資金損失，影響銀行的盈利能力與財務(wù)狀況。員工的職業(yè)前景也因案件蒙上陰影，整個銀行的工作氛圍與團隊凝聚力被嚴重破壞。

　　為有效防控銀行案件，需從多方面著力。加強內(nèi)部管理，建立健全嚴密且操作性強的規(guī)章制度，并強化監(jiān)督檢查機制，確保制度得到切實執(zhí)行。提升員工的合規(guī)意識與職業(yè)道德素養(yǎng)，通過持續(xù)的培訓(xùn)與教育，使員工明晰違規(guī)操作的嚴重后果，自覺堅守合規(guī)底線。同時，利用先進的技術(shù)手段，構(gòu)建智能化的風(fēng)險監(jiān)測與預(yù)警系統(tǒng)，對異常交易與業(yè)務(wù)操作及時發(fā)現(xiàn)與處置。

　　身為銀行員工，必須時刻保持高度的警惕性與責(zé)任心。在日常工作中，嚴格遵循業(yè)務(wù)流程與操作規(guī)范，不存僥幸心理，杜絕違規(guī)行為。積極參與銀行的案件防控工作，發(fā)現(xiàn)問題及時報告，為營造安全穩(wěn)定的銀行運營環(huán)境貢獻力量。只有如此，方能保障銀行的健康發(fā)展，維護金融市場的穩(wěn)定與繁榮。

　　銀行案件心得體會 15

　　在銀行工作中，柜員崗位看似平凡卻責(zé)任重大。近期的銀行案件學(xué)習(xí)讓我深刻意識到，日常操作中的.每一個環(huán)節(jié)都關(guān)乎銀行與客戶的重大利益。

　　在現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)里，必須嚴格遵循現(xiàn)鈔清點與驗鈔流程。仔細清點、精準辨別真?zhèn)�，一絲一毫的疏忽都可能讓假鈔流入或真鈔短款，給銀行帶來直接經(jīng)濟損失。曾經(jīng)有同行因未規(guī)范使用驗鈔設(shè)備，誤收大量假鈔，導(dǎo)致銀行資金受損，相關(guān)柜員也受到嚴厲處罰。這警示我，嚴謹操作是防范風(fēng)險的關(guān)鍵。

　　賬戶管理方面，開戶環(huán)節(jié)的身份審核是重中之重。認真核實客戶身份信息，確保開戶資料真實完整，絕不能因客戶催促或業(yè)務(wù)繁忙就簡化流程。有案例是柜員未嚴格審查，為不法分子開立賬戶用于非法資金轉(zhuǎn)移，不僅銀行聲譽受損，還面臨監(jiān)管巨額罰款。這提醒我，合規(guī)開戶是維護金融秩序與銀行信譽的基礎(chǔ)。

　　授權(quán)與復(fù)核流程同樣不可輕視。每一筆需授權(quán)或復(fù)核的業(yè)務(wù)，都要以高度負責(zé)的態(tài)度對待。不能因信任同事就放松審核，相互監(jiān)督與制約才能避免單人操作失誤或違規(guī)行為。一旦授權(quán)復(fù)核流于形式，就可能出現(xiàn)違規(guī)交易未被察覺，造成難以挽回的后果。

　　通過這些案件學(xué)習(xí)，我深知柜員工作需時刻保持警惕，將合規(guī)意識融入每筆業(yè)務(wù)。在今后工作中，我會持續(xù)加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提升操作技能與風(fēng)險識別能力，堅守合規(guī)底線，以嚴謹細致工作態(tài)度為銀行安全穩(wěn)健運營貢獻力量。

　　銀行案件心得體會 16

　　在深入學(xué)習(xí)銀行案件后，我深受觸動，對合規(guī)操作與風(fēng)險防控有了更為深刻的感悟。這些案件猶如警鐘，聲聲震耳，提醒著我們在金融工作中時刻保持警醒，堅守底線。

　　每一起銀行案件背后，都暴露出制度執(zhí)行的漏洞與人員合規(guī)意識的淡薄。無論是內(nèi)部欺詐、挪用資金，還是違規(guī)操作導(dǎo)致的風(fēng)險失控，都給銀行帶來了巨大的聲譽損失與經(jīng)濟沖擊，也讓眾多客戶的信任遭受重創(chuàng)。從這些案件中，我清晰地認識到，合規(guī)絕非空洞的口號，而是銀行穩(wěn)健運營的生命線。

　　在日常工作中，我們必須以嚴謹?shù)膽B(tài)度對待每一項業(yè)務(wù)流程，不存僥幸心理，不打制度擦邊球。加強對業(yè)務(wù)知識與法規(guī)制度的學(xué)習(xí)，提升自身專業(yè)素養(yǎng)，是精準識別風(fēng)險、合規(guī)開展業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。同時，要時刻保持敏銳的風(fēng)險洞察力，對異常交易、可疑行為及時察覺并深入排查，將風(fēng)險隱患扼殺在萌芽狀態(tài)。

　　銀行案件的發(fā)生，也反映出部分員工在利益誘惑面前喪失了職業(yè)操守與道德底線。因此，培育良好的'職業(yè)道德與價值觀至關(guān)重要。我們要明確自身職責(zé)與使命，將客戶利益與銀行聲譽置于首位，廉潔自律，不為私利所動。

　　通過這些案件學(xué)習(xí)，我深知銀行合規(guī)文化建設(shè)任重道遠。它需要全體員工共同努力，從每一個崗位、每一筆業(yè)務(wù)做起，形成人人講合規(guī)、事事守規(guī)矩的良好氛圍。只有這樣，我們才能筑牢風(fēng)險防線，確保銀行業(yè)務(wù)健康、可持續(xù)發(fā)展，為金融市場的穩(wěn)定與繁榮貢獻力量。在未來的工作中，我將以更高的標準要求自己，積極踐行合規(guī)理念，為銀行的安全運營保駕護航。

　　銀行案件心得體會 17

　　在銀行工作的這些年里，我經(jīng)歷了不少事件，其中一些案件給我留下了深刻的印象。這些案件不僅考驗了我的專業(yè)素養(yǎng)，也讓我對銀行工作的復(fù)雜性和挑戰(zhàn)性有了更深刻的認識。

　　面對銀行案件，我深刻感受到責(zé)任之重。每一起案件的發(fā)生，都意味著我們可能在某個環(huán)節(jié)上出現(xiàn)了疏漏，或是制度執(zhí)行不夠嚴格。這不僅會給銀行帶來經(jīng)濟損失，更重要的是，會損害銀行的聲譽和客戶的信任。因此，在處理案件的過程中，我始終保持著高度的警覺和責(zé)任心，力求從源頭上預(yù)防風(fēng)險，確保銀行的穩(wěn)健運營。

　　在處理案件的過程中，我逐漸意識到團隊協(xié)作的重要性。銀行案件往往涉及多個部門、多個崗位，需要大家共同努力才能解決。通過案件處理，我學(xué)會了如何更好地與同事溝通協(xié)作，共同分析問題、制定解決方案。這種團隊協(xié)作的精神，不僅提高了我們的工作效率，也增強了團隊的凝聚力和向心力。

　　同時，銀行案件也讓我更加注重制度建設(shè)和執(zhí)行。制度是銀行穩(wěn)健運營的基石，只有制度健全、執(zhí)行到位，才能有效防范風(fēng)險。在處理案件的`過程中，我發(fā)現(xiàn)了一些制度上的漏洞和執(zhí)行上的不足，及時向上級反映并提出了改進建議。通過不斷完善制度、加強執(zhí)行力度，我們成功地防范了一些潛在的風(fēng)險，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展提供了有力保障。

　　銀行案件還教會了我如何更好地服務(wù)客戶。在處理案件的過程中，我深刻體會到客戶對銀行的信任和期望。為了維護客戶的權(quán)益，我們不僅要提供專業(yè)的服務(wù)，還要注重與客戶的溝通和交流，及時了解他們的需求和反饋。只有這樣，我們才能贏得客戶的信任和支持，為銀行的長遠發(fā)展奠定堅實的基礎(chǔ)。

　　回顧這些年的工作經(jīng)歷，我深感銀行案件的復(fù)雜性和挑戰(zhàn)性。但通過不斷學(xué)習(xí)、總結(jié)經(jīng)驗，我逐漸掌握了處理案件的方法和技巧，也提升了自己的專業(yè)素養(yǎng)和工作能力。我相信，在未來的工作中，我會以更加飽滿的熱情和更加專業(yè)的態(tài)度，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展貢獻自己的力量。

　　銀行案件心得體會 18

　　在銀行工作的日子里，每一次的案件學(xué)習(xí)都是一次深刻的警醒與自我提升的機會。最近一次對銀行案件的深入學(xué)習(xí)，讓我有了諸多感觸和思考，這些體會不僅加深了我對合規(guī)操作的認識，也進一步堅定了我在崗位上恪守職責(zé)的決心。

　　學(xué)習(xí)過程中，我細致研讀了案例中的每一個細節(jié)，這些案例往往源于一些看似微不足道的疏忽，卻最終引發(fā)了嚴重的后果。它們像一面鏡子，映照出在日常工作中可能存在的風(fēng)險點。我意識到，合規(guī)不僅僅是一種制度要求，更是一種自我保護，是對客戶、對銀行、更是對自己負責(zé)的表現(xiàn)。

　　通過對案件的分析，我更加清晰地認識到，每一個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都需要嚴謹對待，不能有絲毫的馬虎和大意。比如，客戶信息的核實、交易憑證的保管、異常交易的監(jiān)控等，都是確保業(yè)務(wù)安全、防范風(fēng)險的關(guān)鍵步驟。我學(xué)會了如何在繁忙的工作中，依然保持高度的警覺性，確保每一步操作都符合規(guī)定，不給任何潛在的違規(guī)行為留下可乘之機。

　　同時，這次學(xué)習(xí)也讓我深刻體會到團隊合作的重要性。在案件的防范和應(yīng)對中，同事之間的相互提醒、相互監(jiān)督，是構(gòu)建安全防線不可或缺的一環(huán)。我意識到，作為團隊的一員，不僅要做好自己的本職工作，還要時刻保持與同事的良好溝通，共同營造一個合規(guī)、安全的工作氛圍。

　　這次學(xué)習(xí)還促使我反思了自己的工作態(tài)度和方法。我開始更加注重細節(jié)，學(xué)會在忙碌中尋找規(guī)律，提高工作效率的同時，也不忘確保每一步操作的準確無誤。我認識到，只有不斷提升自己的'專業(yè)素養(yǎng)，才能更好地應(yīng)對工作中可能出現(xiàn)的各種挑戰(zhàn)。

　　這次銀行案件的學(xué)習(xí)經(jīng)歷，對我來說是一次寶貴的成長機會。它不僅增強了我的合規(guī)意識，也促使我在今后的工作中，以更加嚴謹?shù)膽B(tài)度、更加專業(yè)的技能，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展貢獻自己的一份力量。我相信，只要我們每個人都能夠時刻保持警醒，嚴格遵守規(guī)章制度，就一定能夠共同守護好這片金融的凈土。

　　銀行案件心得體會 19

　　在銀行工作，安全是永恒的主題。最近，我深入學(xué)習(xí)了銀行內(nèi)部發(fā)生的幾起典型案件，這些案例不僅揭示了風(fēng)險防控的重要性，更對我個人的職業(yè)素養(yǎng)和風(fēng)險意識產(chǎn)生了深遠的影響。

　　學(xué)習(xí)過程中，我深刻感受到每一個案件背后，都是對規(guī)章制度的忽視和對風(fēng)險管理的輕視。這些案件的發(fā)生，往往源于一個小小的疏忽或是一個看似不起眼的決策失誤，但最終卻導(dǎo)致了嚴重的后果。這讓我意識到，在銀行工作中，每一個細節(jié)都至關(guān)重要，每一個決定都可能影響到整個機構(gòu)的穩(wěn)健運行。

　　通過學(xué)習(xí)，我更加明白了合規(guī)操作的重要性。合規(guī)不僅是對規(guī)章制度的簡單遵守，更是一種職業(yè)素養(yǎng)的.體現(xiàn)。在日常工作中，我必須時刻保持警惕，嚴格遵守各項規(guī)章制度，確保每一項業(yè)務(wù)都在合規(guī)的框架內(nèi)進行。只有這樣，才能有效防范風(fēng)險，保障客戶和銀行的利益。

　　同時，我也認識到了團隊協(xié)作在風(fēng)險管理中的關(guān)鍵作用。一個團結(jié)、協(xié)作的團隊能夠及時發(fā)現(xiàn)并糾正錯誤，有效避免風(fēng)險的發(fā)生。因此，我需要更加注重與同事之間的溝通與合作，共同維護銀行的穩(wěn)健運營。

　　這次學(xué)習(xí)不僅讓我對銀行案件有了更深入的了解，更讓我對自己的職業(yè)道路有了更清晰的認識。我深知，作為一名銀行從業(yè)者，我需要不斷提升自己的專業(yè)素養(yǎng)和風(fēng)險意識，時刻保持對工作的敬畏之心。只有這樣，我才能在未來的工作中更好地服務(wù)于客戶，為銀行的穩(wěn)健發(fā)展貢獻自己的力量。

　　這次學(xué)習(xí)經(jīng)歷對我來說是一次寶貴的財富，它讓我更加堅定了自己的職業(yè)信念，也讓我更加明確了未來的努力方向。

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