關于鋼鐵煤炭行業(yè)化解過剩產能金融債權債務問題的若干意見-意見

　　各銀監(jiān)局，各省(區(qū)、市)發(fā)展改革部門、工業(yè)和信息化部門，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，郵儲銀行，外資銀行，金融資產管理公司，其他會管金融機構：

　　為貫徹《國務院關于鋼鐵行業(yè)化解過剩產能實現脫困發(fā)展的意見》(國發(fā)〔20xx〕6號)、《國務院關于煤炭行業(yè)化解過剩產能實現脫困發(fā)展的意見》(國發(fā)〔20xx〕7號)精神，妥善處置化解過剩產能過程中的有關金融債權債務，根據《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，現就鋼鐵煤炭行業(yè)化解過剩產能涉及金融債權債務問題提出以下意見：

　　一、支持鋼鐵煤炭企業(yè)合理資金需求。銀行業(yè)金融機構要提高對鋼鐵煤炭行業(yè)在國民經濟中支柱性、戰(zhàn)略性地位的認識，認真貫徹落實區(qū)別對待、有扶有控的信貸政策。對技術設備先進、產品有競爭力、有市場的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機構應當按照風險可控、商業(yè)可持續(xù)原則，繼續(xù)給予信貸支持，不得抽貸、壓貸、斷貸。

　　二、加大對兼并重組鋼鐵煤炭企業(yè)的金融支持力度。鼓勵符合條件的鋼鐵煤炭企業(yè)開展并購重組。支持銀行業(yè)金融機構按照依法合規(guī)、自主決策、風險可控、商業(yè)可持續(xù)原則，對能產生整合效應的鋼鐵煤炭兼并重組項目采取銀團貸款等方式，積極穩(wěn)妥開展并購貸款業(yè)務。對符合并購貸款條件的兼并重組企業(yè)，并購交易價款中并購貸款所占比例上限可提高至70%。

　　三、鼓勵銀行業(yè)金融機構對主動去產能的鋼鐵煤炭困難企業(yè)進行貸款重組。對符合國家產業(yè)政策、主動去產能、具有持續(xù)經營能力、還款能力與還款意愿強、貸款到期后仍有融資需求、但暫時存在資金困難的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機構在風險可控、商業(yè)可持續(xù)原則前提下，可以進行貸款重組，調整貸款結構，合理確定貸款期限，按照國家有關規(guī)定減免利息。

　　四、嚴控違規(guī)新增鋼鐵煤炭產能的信貸投放。對違規(guī)新增鋼鐵煤炭產能項目，銀行業(yè)金融機構一律不得提供信貸支持;對違規(guī)新增產能的企業(yè)，停止貸款。

　　五、堅決停止對落后產能和“僵尸企業(yè)”的金融支持。對不符合國家產業(yè)政策規(guī)定的落后產能企業(yè)，或環(huán)保、能耗、質量、安全生產、技術等不達標且整改無望的企業(yè)，或已停產半停產、連年虧損、資不抵債、失去清償能力的“僵尸企業(yè)”，以及有惡意逃廢債行為的企業(yè)，銀行業(yè)金融機構要堅決壓縮、退出相關貸款。

　　六、推動組建債權人委員會，對困難鋼鐵煤炭企業(yè)實施債務重組。對符合國家產業(yè)政策，主動去產能、調結構、轉型發(fā)展，產品或服務有市場，發(fā)展有前景的鋼鐵煤炭企業(yè)，銀行業(yè)金融機構應當組建債權人委員會，按照市場化、法治化原則，通過調整貸款期限、利率、還款方式等措施，實施金融債務重組。銀行業(yè)金融機構組建債權人委員會，應當按照銀監(jiān)會關于做好銀行業(yè)金融機構債權人委員會有關工作的通知精神，開展自主重組、協議重組和協議并司法重組，支持暫時困難的鋼鐵煤炭企業(yè)發(fā)展。債券投資人可以加入債權人委員會，共同解決企業(yè)債務問題。切實做到穩(wěn)定預期、穩(wěn)定信貸、穩(wěn)定支持，幫助企業(yè)渡過難關。

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